Das Auszahlungsmodell legt fest, wann Transaktionen auf das Bankkonto ausgezahlt werden, das im Merchant hinterlegt ist.
Apaleo Pay-Kunden haben einen E-Commerce (COM) Merchant, der alle Transaktionen, die online getätigt werden, verarbeitet. Außerdem kann auch ein Point of Sales (POS) Merchant für Terminalzahlungen vor Ort verwendet werden. Beide Merchant-Typen haben spezifische Auszahlungsmodelle.
Auszahlungsmodell für COM Merchants
T+2
Mit diesem Standardauszahlungsmodell werden Auszahlung für eine bestimmte Zahlungstransaktion zwei Geschäftstage nach Erfassung/Abwicklung der Zahlung getätigt.
Es wird bis zu einem berechneten Risiko (Exposure durch Vorauszahlungen) in Höhe von 250.000€ kein Deposit berechnet. Ab dem 250.001€ wird ein Deposit berechnet. Dieses Deposit kann sich jederzeit erhöhen und reduzieren, je nach Exposure. Das Volumen bis 250.000€ wird immer ausgezahlt. Sobald sich der Exposure reduziert, reduziert sich auch der Deposit, was ebenfalls zu Auszahlungen führt.
Die Exposur-Berechnung ist dynamisch und von der Summer der Vorauszahlungen abhängig. Mit jeder Reservierung die Im Voraus gezahlt hat und anreist, reduziert sich der Exposure. Somit gibt es keinen Zusammenhang zwischen der Exposure und einem Zeitraum (wie Monate oder Quartale).
Premium Risk Service
Das alternative Auszahlungsmodell für Online-Zahlungen ist T+2. Eine Premium Risk Service Gebühr wird für dieses Modell berechnet. Die Auszahlung für eine bestimmte Zahlungstransaktion erfolgt zwei Geschäftstage nach Erfassung/Abwicklung der Zahlung.
Vorteile des Premium Risk Service mit Apaleo
- Verbesserter Cashflow: Schnellere Auszahlungen bedeuten, dass Ihr Unternehmen schneller auf Mittel zugreifen kann, was zu besserem Cashflow-Management führt. Dies ist besonders wichtig, um Betriebsausgaben zu decken, in Wachstumschancen zu investieren oder unerwartete Kosten ohne die verlängerte Wartezeit des Standardauszahlungsmodells zu bewältigen.
- Keine Einlagen auf Halte: Im Gegensatz zu traditionellen T+2-Auszahlungsmodellen, bei denen Einlagen aufgrund von Risikoexpositionen auf Halte gehalten werden, beseitigt Apaleos Premium Risk Service diese Halte. Das bedeutet, dass Ihre Mittel sofort nach der Auszahlung vollständig verfügbar sind, sodass Sie die volle Kontrolle über Ihre Finanzen haben.
- Reduziertes finanzielles Risiko: Der Premium Risk Service hilft, finanzielle Risiken zu verringern, indem er einen schnelleren Zugriff auf Zahlungen ermöglicht. Dies ist besonders vorteilhaft in Spitzenzeiten oder bei der Verwaltung großer Transaktionen, um sicherzustellen, dass die Liquidität erhalten bleibt, wenn sie am dringendsten benötigt wird.
- Verbesserte Finanzplanung: Mit einem schnelleren und vorhersehbaren Auszahlungsschema können Unternehmen ihre Finanzplanung und -prognosen erheblich verbessern. Das Fehlen von Einlagen auf Halte in Verbindung mit einem schnelleren Zugriff auf Mittel gewährleistet eine genauere Budgetierung und eine ständige Bereitschaft Ihres Unternehmens.
- Erhöhte Flexibilität: Apaleos Premium Risk Service bietet die Flexibilität, ein Auszahlungsschema zu wählen, das am besten zu Ihren finanziellen Bedürfnissen und betrieblichen Zielen passt. Das T+2-Modell, mit seiner schnelleren Auszahlung und dem Fehlen von Deposit, bietet eine maßgeschneiderte Lösung für Hotels, die sowohl Geschwindigkeit als auch Effizienz in ihren finanziellen Prozessen priorisieren.
T+11
T+11 wird keinen neuen Merchants angeboten. Mit diesem Modell werden bestimmte Zahlungstransaktion elf Geschäftstage nach Erfassung/Abrechnung der Zahlung ausgezahlt.
Auszahlungsmodell für POS Merchants
POS Merchants haben ein T+2-Auszahlungsmodell. Die Auszahlung für eine bestimmte Zahlungstransaktion erfolgt zwei Geschäftstage nach Erfassung/Abwicklung der Zahlung.
Alle Optionen (COM & POS) haben keine Deposit Kalkulation, die aus dem errechneten Risiko resultiert (resultierend aus Vorauszahlungen, Rückbuchungen und Erstattungen).
Dies gewährleistet eine konstante und vorhersehbare Auszahlungsfrequenz aller erfassten/abgerechneten Transaktionen.
Weitere Dokumentationen
Der Gleitende Einbehalt - Merchant Potential Liability (MPL)
Apaleo Payment: Sales to payouts – von der Transaktion zur Auszahlung